隱性費用
點差、退匯費、查詢費與最低用量可能推高總擁有成本
請列明匯率點差、手續費結構、退匯／查詢費及最低用量；具體數字可於示範時確認
為何要用 RFP
為何要用 RFP 揀選跨境付款服務商？
書面 RFP 可統一問題與評分標準，減少口頭承諾與隱性成本被遺漏。證券行、資產管理公司及 MSO 面對多幣種帳戶、外匯與批量付款需求時，尤其需要可追溯的比較紀錄。
適用場景
適用場景包括：新供應商遴選、現有合約續約，以及多供應商並存時釐清各自範圍。
與單純比價的分別
比價往往只看表面單價；書面 RFP 則要求服務商以相同章節回覆，方便採購、營運與合規共同評分，並留下可追溯紀錄。
實際必問項目應以貴機構的合規政策及適用法規為準。
頁內章節清單
RFP 應包含哪些章節？
完整 RFP 通常應包含公司背景、服務範圍、牌照與合規盡職、技術與整合、定價與隱性成本、SLA 與支援，以及試行與退出條款。各章細節應以貴機構的合規政策及適用法規為準。
頁內檢查清單如下；貴機構可按內部政策增刪，不應假設下列清單已涵蓋全部合規要求：
1公司背景
成立年期、服務地區、主要客戶類型、關鍵聯絡人。
2服務範圍
多幣種帳戶、即期外匯、批量付款、收款人管理、對帳報表；不在範圍內的服務亦應列明。
3牌照與合規盡職
適用牌照／註冊身份的說明方式、AML／KYC 流程概要、資料保存與審計配合；實際要求應以貴機構政策及適用法規為準。
4技術與整合
API／檔案匯入、雙人覆核、收款人主檔、操作紀錄、測試環境。可一併詢問與「批量付款檔案準備」、「批量付款雙人覆核」、「收款人主檔管理」相關的營運問題。
5定價與隱性成本
匯率點差、手續費結構、退匯／查詢費、最低用量；具體數字可於示範時確認。
6SLA／支援
處理時效表述方式、支援時段、升級路徑；銀行端處理時間可於示範時確認，不宜寫成保證時效。
7試行與退出
試點範圍、合約年期、資料匯出與帳戶結清安排。
評分欄位建議
評分與比較表應設哪些欄位？
比較表宜設服務覆蓋、合規配合度、整合難度、總擁有成本、支援質素與退出彈性等欄位，並預留加權與備註。評分應由採購、營運與合規共同完成，避免只按單價排序。
建議欄位如下；加權比例應由貴機構內部議定：
| 欄位 | 說明 |
|---|---|
| 服務商 | 回覆單位名稱（示例可用中性虛構名稱，例如「示例服務商甲」） |
| 服務覆蓋 | 多幣種帳戶、外匯、批量付款等是否符合需求 |
| 合規配合度 | 盡職資料齊全度、審計配合意願；應以貴機構政策及適用法規為準 |
| 整合難度 | API／檔案匯入、測試環境、與現有流程銜接的複雜程度 |
| 總擁有成本 | 匯率點差、手續費、退匯／查詢費、最低用量等；具體數字可於示範時確認 |
| 支援質素 | 支援時段、升級路徑、回應表述方式 |
| 退出彈性 | 資料匯出、帳戶結清、合約結束安排 |
| 章節得分／加權 | 各章評分及加權後總分 |
| 風險備註 | 缺口、待澄清項、例外條件 |
| 結論 | 進入示範／暫緩／不納入下一輪 |
評分完成後，宜將待澄清項整理後再安排示範，避免只憑書面單價作最終決定。
常見漏問
常見漏問有哪些？
常見漏問包括隱性費用、退匯責任歸屬、資料可否完整匯出、試點失敗如何結束，以及支援是否覆蓋貴機構的營運時段。補齊這些問題可降低上線後爭議。
建議以「漏問｜為何重要｜建議問法」整理如下；合規相關表述應以貴機構政策及適用法規為準：
退匯責任歸屬
退匯後資金路徑與責任不清，易生爭議
退匯發生時，責任如何劃分？資金如何退回？時效如何表述？
資料可否完整匯出
更換服務商時若無法匯出，影響對帳與過渡
合約結束或試點終止時，可否完整匯出帳戶與交易資料？格式為何？
試點失敗如何結束
未釐清退出安排，可能延長無效試點
試點未達預期時，如何結束？帳戶如何結清？
支援時段是否覆蓋營運
支援時段與貴機構營運時段錯開，影響異常處理
支援時段、升級路徑及緊急聯絡方式為何？
解讀回覆
如何解讀回覆並進入示範？
收到回覆後，應對照評分表標出缺口與待澄清項，再安排示範核對實際流程。費用、銀行處理時間及產品能力細節，均可於示範時確認。
建議先檢查文件齊全度：各章是否已回覆、待澄清項是否已列出、合規相關說明是否足以供內部政策對照。示範議程可包括：帳戶開立流程概要、一筆批量付款操作、對帳報表檢視；與「批量付款檔案準備」、「批量付款雙人覆核」、「收款人主檔管理」相關的營運問題，亦可一併於示範時核對。
保利雲匯公司
保利雲匯公司如何配合貴機構的 RFP？
保利雲匯公司提供多幣種帳戶、外匯及批量付款相關服務。服務範圍、整合方式、定價與處理時效，均可於示範時確認。
示範時可確認的事項包括：
- 多幣種帳戶、即期外匯與批量付款的服務範圍
- 技術整合方式（例如 API／檔案匯入）及測試安排
- 定價結構與隱性成本的表述方式
- 處理時效表述方式與支援時段
- 試行範圍、資料匯出與帳戶結清安排
常見問題
常見問題
甚麼是跨境付款服務商 RFP？
RFP 是向潛在服務商發出的書面需求說明，用於統一詢問服務範圍、合規、技術、定價與支援條件，並按相同標準比較回覆。
證券行、資管與 MSO 的 RFP 側重有何不同？
證券行與資管較常關注帳戶隔離、對帳與批量付款控制；MSO 較常關注匯款場景與營運流程配合。共同重點仍是合規盡職、隱性成本與退出安排。
RFP 應包含哪些主要章節？
通常應包含公司背景、服務範圍、牌照與合規盡職、技術與整合、定價與隱性成本、SLA 與支援，以及試行與退出。實際章節應以貴機構的合規政策及適用法規為準。
為何不宜只比較單價？
匯率點差、退匯費、查詢費與最低用量等隱性成本，可能使總擁有成本高於表面單價。宜用統一評分表一併比較。
銀行處理時間應如何寫入 RFP？
可要求服務商說明一般處理時效的表述方式與例外情況。實際銀行端時間因通道而異，可於示範時確認，不宜寫成保證時效。
試行與退出條款為何重要？
試點可在全面切換前驗證流程；退出條款則釐清資料匯出、帳戶結清與過渡安排，降低更換服務商時的營運風險。
保利雲匯公司能否按本頁 RFP 回覆？
保利雲匯公司可就多幣種帳戶、外匯及批量付款相關問題安排示範說明。具體能力、定價與時效均可於示範時確認。
申請跨境付款示範／報價
請簡述貴機構的機構類別、現時跨境付款安排，以及對 RFP 章節或示範議程的關注點。我們會按貴機構的情況跟進，並於示範時說明服務範圍、整合方式、定價與處理時效。